Saat ini kita bisa melihat pertumbuhan di sector perdagangan crypto sedang naik-naik nya. Volume perdagangan crypto dunia tertinggi saat ini masih dipegang oleh Bitcoin, ini menandakan bahwa peminat crypto sudah mulai berkembang. Lalu bagaimana tentang legalitas sector perdangan crypto di dunia? Yuk simak artikel kali ini, karena kami akan membahas legalitas crypto dari negara-negara maju.

Perdagangan Crypto di Negara Rusia

 

perdagangan crypto

 

Arsitek kepala undang-undang crypto Rusia yang telah lama ditunggu-tunggu bersikeras bahwa peraturan perdagangan crypto dan aturan baru tentang tata kelola sektor penambangan crypto harus ditangani dalam undang-undang yang sama. Dan beritanya bisa bagus untuk penambang kripto Rusia dengan keringanan pajak.

Aksakov lebih lanjut mengklaim bahwa Kementerian Keuangan Rusia telah bekerja keras untuk meletakkan dasar bagi legalisasi penambangan kripto – masih merupakan sektor yang tumbuh cepat di Rusia.

Sejumlah produsen energi besar juga telah memberikan dukungan mereka terhadap proposal tersebut. Beberapa pemain sekarang sedang menguji coba proyek yang melibatkan kerja sama dengan penambang industri di lokasi pengeboran minyak.

Perusahaan energi telah mendorong peraturan terkait pertambangan yang lebih jelas. Karena pertambangan tidak memiliki status hukum, pertambangan tidak dapat diklasifikasikan sebagai suatu bentuk industri yang berarti perusahaan energi telah berjuang untuk menemukan cara untuk membebankan tarif energi industri kepada penambang.

Aksakov menyarankan bahwa penambang kemungkinan akan dikenakan biaya lebih untu penggunaan energi mereka di bawah proposal kementerian. Tetapi dia menyatakan bahwa alih-alih “menetapkan tarif tunggal untuk penambang kripto di tingkat federal,” kementerian ingin “memberikan hak kepada otoritas regional.”

Dia berkata:

“Otoritas lokal memiliki informasi yang lebih baik daripada otoritas pusat tentang situasi konsumsi listrik di wilayah mereka sendiri.”

Peraturan Akhirnya datang ke Sektor Perdagangan Crypto Rusia?

Usulan Kementerian Keuangan berpusat pada masalah perpajakan. Kementerian, Aksakov menjelaskan, tampaknya akan membuat sistem dua tingkat yang melayani penambang individu dengan operasi skala kecil atau “rumahan” dan pemain industri.

Untuk penambang industri, proposal menyarankan perpajakan crypto pada saat token ditambang. Tetapi penambang individu hanya akan dikenakan pajak pada saat mereka menjual token mereka untuk fiat.

Bonus untuk penambang datang dalam pendekatan kementerian untuk PPN: Kementerian mengatakan bahwa mereka tidak ingin “mengenakan PPN” di sektor pertambangan.

Hambatan terbesar untuk proses RUU tetap Bank Sentral, yang sebelumnya telah berbicara mendukung pelarangan, gaya Cina. Tetapi dengan kementerian yang mengklaim minggu ini bahwa bank sekarang telah setuju untuk mengizinkan perusahaan melakukan pembayaran lintas batas dalam crypto, tampaknya Bank Sentral perlahan-lahan mulai hangat terhadap crypto .

Artikel Terkait  Yuk cari tahu apa itu OKEx dan bisakah dipercaya?

Peraturan Perdagangan Crypto di Jerman

Peraturan mata uang kripto Jerman menetapkan bahwa warga negara dan badan hukum asli Jerman dapat membeli/menjual/menahan ‘cryptoassets’ selama dilakukan melalui bursa, kustodian, atau ATM Bitcoin berlisensi BaFin.

Sebuah pembangkit tenaga ekonomi, Jerman adalah negara anggota UE yang sangat berkembang dengan ekonomi terbesar ke-4 di dunia yang diukur dengan PDB. Jerman adalah salah satu negara pertama di dunia yang menawarkan kepastian hukum kepada lembaga keuangan yang memungkinkan mereka untuk menyimpan aset kripto.

Peraturan Cryptocurrency Jerman untuk ‘Penjagaan’

Undang-Undang Jerman yang Menerapkan Arahan Amandemen pada Arahan Anti Pencucian Uang Uni Eropa Keempat ‘ menjadikan Jerman salah satu negara pertama di dunia yang memungkinkan lembaga keuangan (FI) untuk menjaga aset kripto sebagai jenis baru ‘layanan keuangan’ dengan memasukkan ke dalam Undang-Undang Perbankan Jerman (Kreditwesengesetz – KWG).

Mulai 1 Januari 2020, entitas yang ingin menawarkan layanan ini harus mengajukan permohonan otorisasi dari BaFin (Otoritas Pengawas Keuangan Federal). Ini juga berlaku untuk operator lintas batas.

Penjaga Cryptocurrency ditetapkan sebagai melakukan peran;

  • hak asuh;
  • admin
  • mengamankan

(a) Cryptocurrency (yaitu aset kripto) atau kunci yang digunakan untuk menahan/menyimpan/mentransfer aset kripto sebagai layanan untuk pihak ketiga.

Selain itu, undang-undang tersebut mendefinisikan Bitcoin dan cryptocurrency lainnya sebagai ‘aset kripto’ yang merupakan bentuk baru dari instrumen keuangan (Sect. 1 para. 11 cl. 1 no. 10 KWG). Dengan demikian, setiap bisnis yang memfasilitasi perdagangan mereka harus menjadi entitas berlisensi BaFin.

‘Cryptoassets’ didefinisikan dalam Undang- Undang yang Menerapkan Arahan Amandemen pada Arahan Anti-Pencucian Uang UE Keempat sebagai “representasi nilai digital;

  • yang tidak disediakan/dijamin oleh bank sentral/otoritas publik mana pun serta tidak memenuhi standar mata uang/uang (yaitu alat pembayaran yang sah),
  • namun, karena kesepakatan/praktik normal, apakah (a) diterima oleh perorangan/badan hukum sebagai alat tukar/pembayaran atau (b) melayani tujuan investasi &
  • yang dapat ditransfer/disimpan/diperdagangkan secara digital”.

Peraturan baru ini mempercepat adopsi aset kripto secara massal, dengan beberapa pemain keuangan tradisional yang paling dihormati di Jerman, seperti Bankhaus von der Heydt , terlibat dalam ruang tersebut. Namun, jika kustodian menawarkan penyimpanan mata uang kripto yang dianggap sebagai sekuritas keuangan oleh BaFin, maka bisnis ini juga harus mengajukan izin usaha perbankan.

Bank dan LK di Jerman menderita dari lingkungan kebijakan suku bunga negatif (NIRP), yang menyebabkan sejumlah individu dengan kekayaan bersih tinggi menyimpan kekayaan mereka dalam bentuk uang tunai dan logam mulia disimpan di brankas. Setelah BaFin mengizinkan bank untuk menyimpan Bitcoin dan cryptocurrency lainnya atas nama klien mereka, alternatif lain sekarang tersedia untuk pelanggan yang ingin menghindari NIRP.

Peraturan Cryptocurrency Jerman untuk Pertukaran

Di bawah amandemen peraturan Undang-Undang Perbankan Jerman (KWG), Penyedia Layanan Aset Virtual (VASP) di Jerman yang menargetkan warga negara atau badan hukum, juga harus mengajukan permohonan lisensi dengan BaFin. Dan ketidakpatuhan terhadap KWG adalah pelanggaran berat di Jerman.

Peraturan Cryptocurrency Jerman untuk ATM Bitcoin

Baru-baru ini, BaFin membuat peraturan seputar pengoperasian ATM Bitcoin lebih ketat, operator sekarang harus mencari lisensi dari BaFin untuk beroperasi. spot9 adalah operator ATM Bitcoin pertama yang teregulasi di Jerman.

Persyaratan dan peraturan lisensi untuk cryptocurrency semacam ini memungkinkan investor di Jerman dilindungi dari penipuan dan aktivitas penipuan sambil memastikan bahwa mereka memiliki akses pasar.

Peraturan Jerman tentang AML & CFT Cryptocurrency

Sebagai negara anggota Uni Eropa, Jerman secara erat menerapkan berbagai arahan Anti Pencucian Uang Uni Eropa (yaitu 4, 5 & 6 AMLD).

Sebagai anggota pengawas global AML (Anti-Money Laundering) CFT (Combatting the Financing of Terrorism), FATF (Financial Action Task Force), Jerman juga mengikuti kebijakan Risk-Based Approach (RBA) yang ketat seperti Enhanced Due Diligence ( EDD) dan persyaratan Kenali Pelanggan Anda (KYC) .

Karena Undang-Undang Perbankan Jerman (KWG) telah mendefinisikan penjaga dan pertukaran cryptocurrency sebagai lembaga keuangan (FI) karena mereka menawarkan ‘layanan keuangan’, mereka tunduk pada peraturan AML dan CFT normal di Jerman sebagai entitas wajib lainnya. Selain kustodian dan bursa, dealer pialang (yaitu perdagangan OTC), penyedia asuransi dan penyedia dompet juga harus mengikuti peraturan AML/CFT karena perubahan dalam Undang-Undang Perbankan Jerman.

Peraturan AML utama Jerman adalah ‘ Money Laundering Act ‘ (Geldwäschegesetz – GwG).

Peraturan AML dasar untuk FI (termasuk bisnis terkait cryptocurrency) di Jerman adalah;

  • Penunjukan MLRO (money laundering reporting officer) dalam rangka mendeteksi/mencegah kejahatan keuangan
  • Mengumpulkan dan memeriksa detail pelanggan yang relevan
  • Deteksi Politically Exposed Persons (PEPs) dalam dan luar negeri dan risiko terkait
  • Pencatatan id pelanggan, info dan transaksi untuk memastikan Enhanced Due Diligence (EDD) yang tepat
  • Mengirimkan Laporan Aktivitas Mencurigakan (SAR) seperti pencucian uang atau pendanaan terorisme, dll aktivitas ke Unit Intelijen Keuangan Jerman (Zentralstelle für Finanztransaktionsuntersuchungen)
  • Pelatihan karyawan untuk peraturan AML dan cara mematuhinya

Apa itu BaFin?

BaFin (Otoritas Pengawas Keuangan Federal) adalah regulator pasar keuangan Jerman. Bertanggung jawab untuk melindungi investor dan menjaga sistem keuangan Jerman yang transparan.

Dibentuk pada tahun 2002, sejak disahkannya undang- undang ‘Layanan Keuangan dan integrasi ‘ ( Gesetz über die integrierte Finanzaufsicht (FinDAG) ), BaFin adalah lembaga federal independen dengan ~2.700 FI, 800 lembaga jasa keuangan & 700+ usaha asuransi di bawah pengawasannya. BaFin berada di bawah pengawasan Kementerian Keuangan Federal Jerman.

Menteri Keuangan Jerman telah mengambil pandangan redup dari stablecoin di masa lalu, menyebutnya sebagai “serigala berbulu domba”. Stablecoin ‘swasta’ telah menjadi isu kontroversial bagi para bankir sentral karena mereka memandang aset tersebut memiliki faktor yang berpotensi mengganggu stabilitas kebijakan fiskal negara.

Sekuritas dan Tokenisasi Keuangan Blockchain Jerman

Pada bulan Desember 2020, Jerman mengeluarkan undang-undang yang memungkinkan sekuritas keuangan diadakan di blockchain. Ini berarti bahwa emiten/pemegang sekarang dapat mendokumentasikan sekuritas mereka pada register berbasis blockchain, sedangkan transaksi sekuritas sebelumnya harus telah dicatat dalam bentuk fisik. Namun, sejauh ini hanya berlaku untuk obligasi, dan bukan saham/saham yang diperdagangkan secara publik.

Teknologi Blockchain membuktikan kemampuannya untuk memotong biaya, meningkatkan kecepatan dan meningkatkan transparansi sektor keuangan yang lebih luas, di antara industri lainnya.

Inisiatif peraturan yang berusaha untuk memacu penerimaan sekuritas blockchain juga akan membuka lebih banyak penerimaan tokenisasi seperti dengan NFT (token yang tidak dapat dipertukarkan).

Penutup

Dari artikel ini, kitab isa melihat bahwa negara Rusia dan Jerman sangat ketat pengawasan legalitas terhadap perdagangan crypto di negara mereka. Untuk di Indonesia sendiri, kita juga sudah memiliki peraturan terhadap perdagangan crypto, jadi jangan risau ya!

Sekian artikel kali ini, semoga menambah wawasan kita semua, terimakasih sudah membaca sampai akhir artikel kali ini. Jangan lupa untuk subscribe website Crypto Markey karena setiap harinya akan memberikan artikel tentang crypto lainnya hanya untuk Anda. Sampai jumpa!