Trading cryptocurrency merupakan hal yang sedang diminati di seluruh dunia. Banyak negara-negara yang sudah melegalkan adanya transaksi dari crypto ini, salah satunya adalah negara Spanyol. Baru-baru ini, Bank Sentral negara Spanyol meluncurkan sistem baru yang menarik perhatian masyarakat dunia. Yaitu aturan untuk mewajibkan masyarakatnya untuk mendaftarkan setiap transaksi crypto mereka. Untuk berita lebih lanjut tentang hal ini, selanjutnya akan dijelaskan dibawah ini.

Sebelumnya Peraturan Bank Sentral Masih Belum Ada Kejelasan

Menurut surat kabar lokal El Pais melaporkan bahwa ternyata beberapa bank Negara Spanyol berencana untuk menyediakan layanan terkait aset kripto (cryptocurrency). Menurut laporan media, beberapa bank sudah bersiap untuk menawarkan layanan cryptocurrency, tetapi belum diinstruksikan oleh bank Spanyol tentang sistem pendaftaran, yang dijadwalkan dibuka pada 29 Oktober.

Pada bulan Juni tahun ini, Bank negara Spanyol mengumumkan rencana untuk meningkatkan infrastruktur bagi lembaga keuangan untuk menyediakan layanan cryptocurrency dan membukanya untuk umum dari September hingga Oktober. Sistem pendaftaran dianggap terutama terkait dengan tindakan anti pencucian uang, tetapi tidak jelas apakah pendaftaran baru diperlukan untuk lembaga keuangan yang sudah diatur dan ruang lingkup persyaratan peraturan tidak jelas.

Tidak ada hukum khusus untuk cryptocurrency di Spanyol. Namun, ia telah menyiapkan sistem untuk pertukaran mata uang kripto untuk mendaftar ke pihak berwenang berdasarkan beberapa persyaratan, termasuk Undang-Undang Petunjuk Pencucian Uang Kelima Uni Eropa, yang mulai berlaku pada bulan April tahun ini. Pada bulan Agustus, Komisi Pasar Sekuritas Nasional Spanyol (CNMV) memperingatkan 12 perusahaan keuangan, termasuk Huobi dan Bybit, bahwa mereka tidak berwenang untuk menyediakan layanan investasi.

Sementara sistem pendaftaran Bank Negara Spanyol pada saat itu belum pasti, peraturan tentang mata uang virtual ada di Swiss dan Prancis. Misalnya, Spanyol BBVA raksasa keuangan mulai menawarkan layanan transaksi Bitcoin (BTC) kepada semua pelanggan bank swasta pada bulan Juni melalui divisi Swiss-nya (BBVA Swiss).

Tetapi, sudah terungkap bahwa Bank Negara Spanyol membuka sistem pendaftaran untuk layanan terkait trading cryptocurrency (mata uang virtual) pada tanggal 26 Oktober. Awalnya dijadwalkan dibuka pada 29 Oktober, itu juga mencakup ketentuan bagi bank untuk menyediakan layanan terkait kripto.

Artikel Terkait  CFO Twitter Mengesampingkan Investasi Crypto, Imbasnya Harga Crypto Sempat Menurun

Bank Sentral Mewajibkan Bank Swasta Juga Harus Mendaftar

Setelah Bank Negara Spanyol mengumumkan bahwa peluncuran sistemnya sudah dimulai sejak 26 Oktober, hal tersebut tidak hanya sebatas peraturan untuk diterapkan Bank Sentral. Bank-bank swasta juga harus ikut serta untuk melakukan sistem yang diluncurkan oleh Bank Negara Spanyol.

Target pendaftaran mereka (Bank Negara Spanyol) adalah VASP (Virtual Asset Service Provider), yang menyediakan layanan trading cryptocurrency (mata uang virtual) di dalam negeri termasuk bursa, untuk memperkuat langkah-langkah anti pencucian uang. Bank di negara tersebut telah terdaftar sebagai tindakan anti pencucian uang, tetapi jika mereka ingin menyediakan layanan terkait cryptocurrency, mereka harus mendaftar sesuai dengan sistem baru. Setelah mengajukan pendaftaran, jangka waktu ujian (evaluasi) maksimal 3 bulan akan ditetapkan setelah berjalan sistemnya.

Dan juga, tidak hanya dari bank dan pertukaran tetapi juga individu menyediakan layanan mata uang virtual yang melakukan trading cryptocurrency, hak asuh dan dompet crypto, perlu untuk menerapkan dan mendaftar dengan cara yang sama. Ini juga menyatakan bahwa bahkan pelanggan luar negera Spanyol harus mendaftar jika entitas yang bersangkutan berada di dalam negara Spanyol.

Laporan minggu lalu mengatakan bahwa beberapa bank sudah bersiap untuk menawarkan layanan kripto dan sedang menunggu sistem pendaftaran bank sentral dibuka. Dengan kata lain, bank-bank di Sanyol sudah siap menangani sistem baru dari Bank Negara Spanyol.

Lembaga Keuangan Diminta Untuk Menentukan Rencana Crypto Hingga 2024

Menurut surat kabar lokal El Pais melaporkan bahwa, Bank Negara Spanyol meminta lembaga keuangan terkemuka di negara itu untuk memberikan informasi tentang rencana terkait crypto mereka untuk tiga tahun ke depan. Bank sentral telah meminta bank untuk memasukkan informasi tentang hubungan mereka dengan penyedia kripto, trading cryptocurrency di perusahaan kripto, dan eksposur mereka terhadap kripto.

Dia juga bertanya kepada bank apakah mereka berencana untuk mengeluarkan token atau memberikan layanan penitipan, perdagangan atau pembayaran untuk kripto, dan menjelaskan inisiatif apa pun untuk memasarkan produk atau menawarkan layanan kepada pelanggan melalui platform digital selama tiga tahun ke depan. Menurut sumber anonim dari Bank Negara Spanyol yang dikutip dalam artikel El Pais, tujuan dari data permintaan adalah untuk mengetahui “dampak yang dapat ditimbulkan oleh proses digitalisasi dan inovasi keuangan yang sedang berlangsung”.

Membuka informasi akan datang ketika minat untuk datang pada trading cryptocurrency muncul, dengan beberapa hal yang dilakukan atau mempertimbangkan untuk memenuhi permintaan permintaan. Pekan lalu, Bank Negara Spanyol mengeluarkan instruksi tentang bagaimana institusi dapat mendaftar untuk menawarkan layanan terkait kripto di negara tersebut.

Banco Santander, bank terbesar di Spanyol, akan menawarkan dana yang tersedia di bursa kripto (ETF), Ketua Eksekutif Santander Ana Botin mengatakan pada 14 Oktober dalam sebuah wawancara dengan Bloomberg TV “Kami cukup lambat untuk menerima ini, karena kepatuhan, regulasi, dan selera risiko,” kata Botin. “Tapi sekarang kita masuk ke dalamnya”. Ketika ditanya apakah pelanggan Santander meminta untuk membeli bitcoin, eksekutif tersebut menjawab “ya!”.

“Hal besar berikutnya, yang sebenarnya sudah ada di sini, adalah trading cryptocurrency,” kata Botin, menambahkan bahwa bank telah menerbitkan obligasi ujung ke ujung pada blockchain. Pada bulan Agustus, Partido Popular (PP), pihak oposisi utama di Spanyol, memperkenalkan RUU yang akan mendukung pembayaran hipotek dengan cryptocurrency dan membuat Dewan Aset Crypto Nasional untuk menganalisis penggunaan crypto dan blockchain di negara tersebut.

Pada bulan Juni, raksasa perbankan Spanyol BBVA membuat layanan penyimpanan dan trading cryptocurrency tersedia untuk klien perbankan swasta di Swiss.

Penutup

Aturan ini merupakan aturan langsung dari Bank Sentran negara Spanyol dalam menangani kecurangan-kecurangan melalui hal-hal yang memungkinkan, salah satunya yaitu melalui trading cryptocurrency. Trading cryptocurrency sendiri karena sifatnya yang entitasnya tidak berwujud (secara nyata), hal ini merupakan sasaran empuk untuk dilakukan sebuah tindakan pencucian uang di negara tersebut.

Oleh karena itu, baik masyarakat atau bank-bank swasta wajib mengikuti aturan yang diluncurkan oleh Bank Sentral. Tidak menutup kemungkinan bahwa trader yang melakukan trading cryptocurrency luar negara Spanyol, tetapi entitas crypto tersebut berada di Spanyol, maka trader tersebut wajib mendaftar dan mengikuti sistem yang ada.

Semoga artikel ini bermanfaat bagi Anda dan menambah refrensi untuk Anda mengenai trading cryptocurrency di dalam negara Spanyol. Dan jangan lupa untuk mengikuti update di Crypto MARKEY | Crypto News and Price Data, karena kami masih memiliki banyak ulasan menarik hanya untuk Anda. Sampai bertemu di artikel selanjutnya!